Ocena tveganosti naložb
Koncentracija v enem sektorju, odvisnost od enega kupca ali valutna neusklajenost so tveganja, ki jih standardni finančni svetovalci pogosto spregledajo. Mi jih merimo in naslovimo.
Strategije
Strategije, ki ohranjajo vrednost skozi desetletja
Vsaka premoženjska situacija je edinstvena. Naš pristop ni standardiziran — je prilagojen vašim specifičnim okoliščinam in ciljem.
Upravljanje tveganj: od identifikacije do ukrepanja
Tveganje, ki ga ne vidite, je tisto, ki vas bo prizadelo.
Celovita analiza tveganj začne z inventuro — katere oblike premoženja imate, kje so locirane, kako so zakonsko strukturirane in katerim zunanjim šokom so izpostavljene. Nov Delavnica izvede poglobljeno oceno v treh fazah: pregled dokumentacije, strukturirani intervju s stranko ter primerjava z referenčnimi scenariji iz naše baze primerov. Na koncu prejmete pisno poročilo z oceno tveganj po kategorijah in konkretnimi predlogi za zmanjšanje izpostavljenosti. Poročilo ni generično — vsebuje vaše dejanske številke, vaše pravne entitete in vaš časovni horizont.
Zavarovalne ovojnice in strukturirane rešitve
Pravi produkt ob pravem času zmanjša davčno in dediščinsko obremenitev.
Nekatere naložbe pridobijo znatne strukturne prednosti, kadar so hranjene v okviru specializiranih zavarovalnih pogodb ali pravnih ovojnic. To ne pomeni skrivanja premoženja — pomeni zakonito in transparentno urejanje, ki upošteva veljavno davčno zakonodajo v Republiki Sloveniji in relevantnih jurisdikcijah. Nov Delavnica oceni primernost zavarovalnih produktov glede na vaš profil, vas poveže z ustreznimi ponudniki in nadzoruje implementacijo. Ne sklenemo pogodbe namesto vas — zagotovimo, da razumete, kaj podpisujete, in da je to v skladu z vašim celotnim načrtom.
Področja, s katerimi se ukvarjamo
Pokrivamo ključne vidike zaščite premoženja za kompleksne primere.
Načrtovanje dediščine
Medgeneracijski prenos premoženja zahteva jasne pravne dokumente, davčno načrtovanje in komunikacijo znotraj družine. Pomagamo oblikovati okvir, ki zmanjša spore in stroške.
Mednarodne strukture
Za stranke s premičninami v več državah presojamo primernost mednarodnih holding struktur ali skrbniških razmerij ter koordiniramo z lokalnimi pravniki v zadevnih jurisdikcijah.
Dolgoročni nadzor
Strategija je živ dokument. Izvajamo redne letne preglede in vas obveščamo ob zakonodajnih ali tržnih spremembah, ki bi lahko vplivale na vašo strukturo.
Pogosta vprašanja o zaščiti kapitala
Odgovori na vprašanja, ki jih stranke najpogosteje zastavijo na prvem posvetu.
Koliko premoženja je potrebno, da je svetovanje smiselno?
Naše storitve so oblikovane za posameznike in družine s skupnim premoženjem nad 500.000 EUR. Spodnja meja ni absolutna — odvisna je od kompleksnosti situacije —, a pri nižjih zneskih so stroški svetovanja pogosto nesorazmerni z dosegljivimi koristmi.
Ali Nov Delavnica prodaja finančne produkte?
Ne. Delujemo izključno na osnovi svetovalnih honorarjev. Ne prejemamo provizij od bank, zavarovalnic ali investicijskih skladov. To nam omogoča, da priporočamo samo tisto, kar je v vašem interesu.
Kako dolgo traja vzpostavitev zaščitne strukture?
Odvisno od kompleksnosti: enostavnejše prestrukturiranje traja tri do šest mesecev, medtem ko kompleksne mednarodne strukture zahtevajo do osemnajst mesecev. Jasno vam povemo časovnico pred začetkom dela.
Kaj se zgodi, če se zakonodaja spremeni po vzpostavitvi strukture?
Zakonodajne spremembe so del realnosti, ki jo upravljamo. V okviru rednih letnih pregledov preverimo, ali vaša struktura ostaja optimalna, in priporočimo prilagoditve, kadar je to potrebno.
„Preden smo se obrnili na Nov Delavnica, smo imeli tri nepremičnine v dveh državah, poslovni delež in dve zavarovalnici — vse v mojem imenu. Po osmih mesecih dela imamo holding strukturo v Avstriji, jasno dediščinsko zapuščino in prvič po dvajsetih letih jasno razumem, kaj imam in zakaj.“
— Goran Špes, podjetnik, Ljubljana
Zanima vas konkretna strategija za vaše premoženje?
Zahtevajte uvodni posvet in ugotovite, katere strategije so primerne za vašo situacijo.
Zahtevajte posvet